Этот веб-сайт использует файлы cookie, чтобы обеспечить вам лучший опыт
OK
Пример HTML-страницы

Инвестирование в безопасные акции и акции с низкой волатильностью

Хотя нам всем может понравиться идея инвестирования в безрисковые акции, не существует такой вещи, как акции, которые были бы на 100% безопасны. Даже лучшие компании могут столкнуться с неожиданными проблемами, и даже самые стабильные корпорации часто испытывают значительную волатильность цен на акции. Мы видели это в первые дни пандемии COVID-19, когда акции многих сильных компаний резко упали. Мы видим это в 2022 году с ростом процентных ставок, инфляцией и международными конфликтами.

Несмотря на то, что вы можете прочитать в социальных сетях, акций, которые никогда не падают, не существует. Если вам нужны полностью безопасные инвестиции без шансов потерять деньги, казначейские ценные бумаги или депозитные сертификаты могут быть вашим лучшим выбором.

Тем не менее, некоторые акции значительно безопаснее, чем другие. Если компания находится в хорошем финансовом состоянии, имеет ценовую власть над конкурентами и продает продукты, которые люди покупают даже во время глубокой рецессии, это, вероятно, относительно безопасная инвестиция.
Безопасные акции для покупки

Какие самые безопасные инвестиции вы можете сделать на фондовом рынке? На этот вопрос нет идеального ответа, но мы можем определить несколько отличных компаний с потенциалом небольшой волатильности и отличной доходностью. Вот семь безопасных долгосрочных акций, которые со временем должны приносить высокую прибыль:
1. Berkshire Hathaway - это конгломерат, владеющий примерно 60 дочерними предприятиями, включая гиганта автострахования GEICO, компанию по железнодорожному транспорту BNSF и производителя аккумуляторов Duracell. Многие (например, эти три) являются нециклическими предприятиями, которые обычно преуспевают в любом экономическом климате.

Berkshire также владеет огромным портфелем акций с крупными позициями в Apple, Bank of America, Coca-Cola и многих других. Короче говоря, владение Berkshire похоже на владение множеством различных инвестиций в одну акцию. Большинство компонентов были выбраны генеральным директором Уорреном Баффетом, одним из величайших инвесторов всех времен. Из-за диверсифицированного характера своего бизнеса Berkshire может стать отличным выбором, если вы ищете безопасные акции для начинающих.

2. The Walt Disney Company - по его тематическим паркам, кинофраншизам и персонажам, но у этого гиганта развлечений гораздо больше. Дисней также владеет крупной круизной линией; киностудии Pixar, Marvel и Lucasfilm; телевизионные сети ABC и ESPN; и потоковые сервисы Hulu, ESPN+ и Disney+.
Его тематические парки обладают огромной ценовой властью и преуспевают в большинстве экономических климатов. Кинофраншизы Disney являются одними из самых ценных в мире, а их стриминговые сервисы приносят большой (и быстро растущий) поток регулярных доходов.

Однако Дисней не был застрахован от пандемии COVID-19. В 2020 финансовом году компания испытала значительное снижение выручки из-за временного закрытия тематических парков Disney, круизной линии Disney и кинотеатров.
Несмотря на эти проблемы, цена акций Disney оставалась устойчивой благодаря силе потокового бизнеса Disney+ и возобновлению внимания компании к своей стратегии прямого взаимодействия с потребителем. Эти инициативы основаны на силе бренда Disney и ценной интеллектуальной собственности компании. Те же самые качества делают Disney надежной инвестицией в долгосрочной перспективе.
3. Procter & Gamble - производит продукты, которые нужны людям в любых экономических условиях. P&G является материнской компанией таких брендов товаров для дома, как Pampers, Downy, Tide, Charmin, Gillette, Old Spice и Febreze.
Чтобы дать вам представление о том, насколько устойчивым и последовательным был бизнес Procter & Gamble с течением времени, вспомните, что компания увеличивала свои дивиденды в течение 65 лет подряд. Это одна из лучших историй дивидендов на всем фондовом рынке.

4. Starbucks - Надежный бренд дает компании преимущество над конкурентами в ценообразовании, а ее масштабы также дают ей преимущество в эффективности. Starbucks может взимать больше денег, извлекая выгоду из преимуществ по стоимости, связанных с тем, что она является такой крупной компанией.
Starbucks продолжает увеличивать свое присутствие и прибыль год за годом. Трудно представить себе мир, в котором Starbucks не является местом, где можно купить элитные кофейные напитки. Даже когда пандемия COVID-19 вынудила Starbucks закрыть свои внутренние зоны отдыха, потребители по-прежнему стекались в автосалоны Starbucks, чтобы забрать свои любимые напитки.

5. Apple - имеет долгосрочное преимущество, состоящее в том, что у нее есть как чрезвычайно лояльная клиентская база, так и экосистема продуктов, разработанных для наилучшего взаимодействия друг с другом; Пользователи iPhone и Mac, как правило, остаются пользователями iPhone и Mac.
Ни для кого не секрет, что продукты Apple стоят значительно дороже, чем телефоны, компьютеры и планшеты конкурентов, что является признаком огромной ценовой политики Apple.
Как найти надежные компании для инвестиций

Хотя ни одна акция не идеальна, вы, безусловно, можете создать себе портфель относительно безопасных акций, если вы включите несколько рекомендаций в свой анализ акций.

Если безопасность является приоритетом, рассмотрите следующие четыре контрольных показателя:

  1. Стабильный, растущий доход: Ищите компании, которые стабильно увеличивают свой доход год за годом. Неустойчивый доход, как правило, коррелирует с неустойчивыми ценами на акции, в то время как стабильный доход более характерен для акций с меньшей волатильностью.
  2. Свободный денежный поток: это деньги, которые остаются после того, как компания оплатит свои операционные расходы. Если вы ищете зеленый свет, подтверждающий устойчивость бизнеса, обратите внимание, когда вы увидите, что он сообщает о положительном свободном денежном потоке.
  3. Отсутствие цикличности. Цикличность - это слово, описывающее чувствительность компаний к экономическим циклам. Экономика проходит через циклы роста и спада, и циклические компании обычно хорошо работают во время роста и хуже во время рецессии. Например, автомобильная промышленность циклична, потому что люди покупают меньше новых автомобилей во время рецессии. С другой стороны, коммунальные услуги не цикличны, потому что людям постоянно нужны электричество и вода.
  4. Рост дивидендов. Хороший способ оценить долгосрочную стабильность компании — взглянуть на ее историю дивидендов, если она приносит дивиденды. Если компания редко (или никогда) не сокращала свои дивиденды и имеет успешную историю увеличения выплат даже в сложных экономических условиях, это отличный знак. Дивидендный аристократ - это акция, которая увеличивает свои дивиденды не менее 25 лет подряд, поэтому список этих акций будет хорошей отправной точкой.
  5. Прочные конкурентные преимущества: это может быть самым важным моментом, который следует учитывать. Конкурентные преимущества проявляются в нескольких формах, таких как известная торговая марка, экономичный производственный процесс или высокие барьеры для входа в отрасль. Определив конкурентные преимущества, вы сможете найти компании, которые со временем сохранят или увеличат свою долю рынка.

Красные флажки, указывающие на то, что акции небезопасны

Есть также некоторые красноречивые факторы, указывающие на то, что акции являются менее безопасными инвестициями:

  • Грошовые акции: не существует четкого определения грошовых акций, но этот термин обычно относится к акциям, которые торгуются менее чем по 5 долларов за акцию. Хотя не все акции, соответствующие этому описанию, являются плохими инвестициями, почти все они дешевы по определенной причине. Это распространенный миф, что торговля грошовыми акциями - отличный способ разбогатеть; скорее всего будет обратный эффект. Если вы ищете безопасные акции для инвестирования, держитесь подальше от акций с крошечной ценой.
  • Сокращение дивидендов: если акция имеет частую историю сокращения или приостановки выплаты дивидендов в трудные времена, это может быть признаком того, что это не стабильный бизнес во всех экономических условиях. Однако многие компании предусмотрительно приостановили выплату дивидендов во время пандемии COVID-19. Но если за это время акциям не пришлось останавливать выплату дивидендов, это отличный признак стабильности.
  • Снижение или нестабильная выручка. Большинство американских компаний терпят убытки в трудные времена, но безопасные акции в долгосрочной перспективе вернутся к относительной стабильности. Если доход компании часто растет в течение одного года, а затем снижается в следующем, трудно доказать, что это стабильный бизнес. Постоянно снижающийся доход является очевидным признаком ненадежности запасов, но не менее тревожным может быть и нестабильный доход.
  • Высокий коэффициент выплат: это относится только к акциям, по которым выплачиваются дивиденды (некоторые крупные компании этого не делают). Если компания выплачивает дивиденды, проверьте прибыль на акцию за последние 12 месяцев и сравните ее с выплаченными дивидендами. Если дивиденд представляет собой высокий процент от прибыли (скажем, более 70%), это может быть признаком того, что дивиденд не является устойчивым.
Рецепт инвестирования в безопасные акции

Если вы хотите инвестировать в «безопасные акции», приведенный выше список поможет вам начать. Но прежде чем начать, запомните эти два предостережения.
Во-первых, один из лучших способов обезопасить свой портфель - это диверсифицировать его. Как отмечалось ранее, ни одна акция не является полностью застрахованной от волатильности и конкуренции, поэтому, найдя относительно безопасные акции и распределив свои деньги между несколькими из них, вы даете себе гораздо большую подстраховку, чем если бы вы просто купили одну или две.

Во-вторых, упомянутые здесь акции (и любые другие, которые кажутся безопасными) не обязательно являются «безопасными» в течение коротких периодов времени. Даже лучшие компании испытывают краткосрочные колебания цен, и это особенно заметно во время пандемии COVID-19. Не беспокойтесь о ценах на акции в течение нескольких дней или недель, но сосредоточьтесь на компаниях, которые, скорее всего, преуспеют в долгосрочной перспективе. И, когда дело доходит до таких безопасных долгосрочных акций, как эти, краткосрочная слабость цены акций может создать отличные возможности для покупки.

По сути, рецепт безопасного инвестирования в акции заключается в том, чтобы найти стабильные компании, купить кучу их акций и удерживать их в течение длительного времени.
Научитесь инвестировать грамотно и создайте свой инвестиционный портфель
Начать обучение
Подходит для новичков и продвинутых инвесторов
Как вам статья?
Читать ещё
Tilda Publishing
Если было полезно, расскажите о ней друзьям, Спасибо!