Как инвестировать в недвижимость: полное руководство

Многие инвесторы имеют недвижимость в своем портфеле. Но добавление других инвестиций в недвижимость может помочь вам диверсифицировать свой портфель и защитить вас от волатильности фондового рынка. Давайте посмотрим на ваши варианты инвестирования в недвижимость, плюсы и минусы, и как вы можете начать.

Самые популярные способы инвестирования в недвижимость:

• Аренда недвижимости
• REIT
• Инвестиционные группы в сфере недвижимости
• Переворачивание домов
• Паевые инвестиционные фонды недвижимости

1. Аренда недвижимости - Самый удобный вариант в этом списке. Вы покупаете участок жилой недвижимости и сдаете его арендаторам. Многие объекты сдаются в аренду на 12 месяцев, но более популярной становится и краткосрочная аренда через такие компании, как Airbnb.

Как собственник, вы являетесь арендодателем. Вы несете ответственность за содержание, уборку между арендаторами, капитальный ремонт и уплату налогов на недвижимость. В зависимости от условий аренды у вас могут возникнуть проблемы с заменой бытовой техники и оплатой коммунальных услуг.

Вы зарабатываете деньги на аренде недвижимости за счет дохода от аренды, который вы получаете от арендаторов, и повышения цены, если вы продаете недвижимость дороже, чем заплатили за нее.

2. REIT - Если вы не хотите мириться с головной болью, связанной с управлением арендуемой недвижимостью, или не можете внести 25% первоначальный взнос, инвестиционные фонды недвижимости (REIT) - это простой способ начать инвестировать в недвижимость. REIT - это публично торгуемые трасты, которые владеют и управляют сдаваемой в аренду недвижимостью. Они могут владеть чем угодно: медицинскими офисными помещениями, торговыми центрами, промышленной недвижимостью, офисными или многоквартирными домами, и это лишь некоторые из них.

REIT, как правило, имеют высокие дивидендные выплаты, поскольку они обязаны выплачивать инвесторам не менее 90% своего чистого дохода. Если REIT соответствует этому требованию, ему не придется платить корпоративные налоги.
Кроме того, в то время как продажа сдаваемой в аренду собственности может занять месяцы и горы документов, REIT имеет преимущество ликвидности, поскольку они торгуются на фондовых биржах.

3. Инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG) - это один из способов сохранить потенциал прибыли от частной сдаваемой в аренду недвижимости, при этом, возможно, получить больший доход, чем REIT, торгующийся с премией.

REIG - это группа частных инвесторов, которые инвестируют в основном в недвижимость, объединяя деньги, знания и/или время для приобретения недвижимости, приносящей доход.

REIG покупают недвижимость и управляют ею, а затем продают часть собственности инвесторам. REIG покупает что-то вроде многоквартирного дома, а инвесторы могут покупать в нем квартиры.

Операционная компания удерживает часть арендной платы и управляет имуществом. Это означает, что компания находит новых арендаторов и заботится обо всем обслуживании. Часто инвесторы также объединяют часть арендной платы, чтобы продолжать выплачивать долги и выполнять другие обязательства, если некоторые единицы жилья свободны.

4. Переворачивание домов - самый сложный и рискованный из этих вариантов, но он может быть и самым прибыльным. Два наиболее распространенных способа перевернуть дома это купить, отремонтировать и продать или купить, подождать и продать. В любом случае ключевым моментом является ограничение ваших первоначальных инвестиций низким первоначальным взносом и снижение затрат на ремонт.

Сведение затрат на ремонт к минимуму может показаться легким, но это может быть почти невозможно, если у вас нет непосредственного опыта строительства.

5. Паевые инвестиционные фонды недвижимости - Фонды недвижимости инвестируют в REIT. Им не нужно выплачивать дивиденды, поэтому они растут намного быстрее.

Взаимные фонды недвижимости или биржевые фонды (ETF) - это самые простые способы инвестирования в недвижимость. Вы позволяете управляющему или даже индексу выбирать лучшие инвестиции в недвижимость, пока вы собираете дивиденды.

Даже если вы инвестируете только в акции, рассмотрите возможность использования фондов недвижимости для диверсификации при сохранении профиля ликвидности, к которому вы привыкли.

Поначалу инвестиции в недвижимость могут показаться пугающими. Не у всех есть время или возможность менять дома или нанимать арендаторов. Хорошей новостью является то, что есть варианты, доступные для каждого уровня инвестора, каждый из которых ориентирован на разные цели, уровни навыков и временные ограничения. Самое важное, что нужно сделать, это начать сегодня и позволить вашим инвестициям начать накапливаться прямо сейчас.