Этот веб-сайт использует файлы cookie, чтобы обеспечить вам лучший опыт
OK
Пример HTML-страницы

Как подготовиться к краху фондового рынка

Крах фондового рынка является частью инвестирования. Мы не можем сказать вам, когда произойдет следующий крах. Обвалы фондового рынка по своей природе непредсказуемы. Если бы мы могли предсказать следующий крах, мы бы предотвратили его в каком-то отчете меньшинства для инвестиций. В какой-то момент непредвиденное событие вызовет большой спад рынка, и вам лучше быть готовым, когда это произойдет.

Вы можете подготовиться к следующему краху фондового рынка, поняв свои инвестиции и почему вы их выбрали, правильно распределив средства для своих инвестиционных целей и спланировав, чего вы хотите достичь во время краха.
Почему падает фондовый рынок

Крах - это внезапное падение цен на акции в течение всего нескольких дней. Это может произойти в любой рыночной среде, но обычно это происходит после длительных периодов сильной динамики цен. Паника инвесторов, обычно вызванная внешними экономическими или политическими событиями, может усиливаться давлением со стороны продавцов, что приводит к резкому падению цен.

Например, фондовый рынок рухнул в феврале 2020 года, поскольку быстрое распространение COVID-19 ухудшило перспективы инвесторов в отношении мировой экономики. Этот страх еще больше усилился, когда рынок рухнул, что привело к еще большей распродаже в марте.

Не все крахи фондового рынка такие же простые, как в 2020 году, но у всех у них есть одна общая черта. Инвесторы паникуют и продают, потому что опасаются, что рынок продолжит падать. Это создает порочный круг и самоисполняющееся пророчество - но только на короткий период.
Как лучше подготовиться к краху фондового рынка

Инвесторы с долгосрочным горизонтом могут многое сделать, чтобы пережить крах фондового рынка. Убедитесь, что вы понимаете свои инвестиции.

Если вы покупаете отдельные акции, убедитесь, что вы покупаете их по уважительной причине. Не покупайте акции компании, о которой вы никогда не слышали, только потому, что ваша невестка сказала, что это отличная инвестиция. У вас должен быть тезис для каждой компании, которой вы владеете. Почему со временем он будет расти в цене? Подлинное понимание ваших инвестиционных решений и того, чем вы владеете, поможет вам оценить свои акции как в хорошие, так и в плохие времена. Если вы являетесь инвестором индексного фонда, применяются те же правила.
Знайте, что вы хотите, чтобы ваши деньги делали

Если вы знаете, что вы хотите, чтобы ваши деньги сделали для вас, вы сможете лучше противостоять краху фондового рынка.

Если вы хотите максимизировать долгосрочный рост, вы должны вкладывать как можно больше денег в различные группы акций. Немногие, если таковые имеются, инвестиционные варианты показали последовательную историю превосходства фондового рынка. Но частью этого инвестиционного плана должно быть ожидание того, что вы время от времени будете видеть, как 10%, 20% или даже 40% вашего состояния исчезают на бумаге в течение некоторого периода времени.

Если вы планируете скоро выйти на пенсию и вам нужно сохранить капитал больше, чем вам нужно увеличить свои сбережения, это должно быть частью вашего плана. Наличие диверсифицированного портфеля активов с отрицательной корреляцией цен уменьшит влияние краха фондового рынка на ваш портфель в целом, но это произойдет за счет более низкого ожидаемого долгосрочного роста.

Иметь план

Крах фондового рынка практически неизбежен, поэтому важно подумать о том, чего вы, возможно, захотите добиться, когда он произойдет. Вы можете сделать некоторые вещи сейчас, чтобы помочь вам следовать плану.

Например, вы можете захотеть иметь дополнительные деньги на стороне. Эти наличные можно использовать в качестве резервного фонда, если крах фондового рынка совпадет с экономическим спадом и потенциальной потерей работы. Вы также можете использовать эти дополнительные деньги, покупая акции после того, как они упадут в цене.

Если вы поддерживаете диверсифицированный портфель с определенным распределением активов, составьте план того, как и когда вы будете ребалансировать свой портфель. Использование ограждений для того, насколько далеко от целевого распределения вы позволите своему портфелю блуждать, более эффективно, чем ребалансировка через заданный интервал времени. Крах фондового рынка, вероятно, является подходящим временем для продажи казначейских ценных бумаг и покупки акций, поскольку они обычно движутся в противоположных направлениях.
Что делать, если рынок рухнул

Если вы должным образом подготовились к краху фондового рынка и у вас есть план, сейчас самое время его реализовать. Если вы никогда раньше не сталкивались с крахом фондового рынка, возможно, вы не решаетесь сделать то, что планировали, поскольку чувствуете страх или тревогу, увековеченные продолжающимся крахом. Это важно принять к сведению и запомнить на будущее. Каждая авария уникальна, но вы можете лучше прочувствовать их каждый раз, когда они происходят.

Потратьте время на оценку своих инвестиций вместо того, чтобы заниматься паническими продажами. Убедитесь, что ваш тезис остается в силе и на него не повлияли какие-либо экономические или политические события, которые могли спровоцировать распродажу на рынке. Если нет, возможно, пришло время избавиться от акций и высвободить деньги для лучших возможностей. Обратите внимание, что обвал рынка очень редко бывает вызван чем-то, что полностью сводит на нет ваш первоначальный инвестиционный тезис для компании.

Как только рынок восстановится или выйдет на четкий путь к восстановлению после краха, самое время оценить, как вы справились. Вы придерживались своего плана или позволили страху управлять вами? Продавали ли вы акции, которые должны были оставить, потому что ничего принципиально не изменилось? И наоборот, сохранили ли вы акции, которые должны были продать, потому что тезис об инвестициях больше не соответствует действительности?

Если у вас возникли проблемы с выполнением плана, вы, вероятно, захотите скорректировать распределение активов, чтобы уменьшить негативное влияние краха фондового рынка в будущем. Если бы у вас не было проблем с тем, чего вы хотели достичь, вы могли бы подумать о том, чтобы скорректировать распределение активов, сделать его более агрессивным и вложить больше денег в акции, чтобы максимизировать свою долгосрочную прибыль.
Крах фондового рынка - это возможность учиться и расти. Если вы готовы к их неизбежности, вы можете стать успешным инвестором.
Научитесь инвестировать грамотно и создайте свой инвестиционный портфель
Начать обучение
Подходит для новичков и продвинутых инвесторов
Как вам статья?
Читать ещё
Tilda Publishing
Если было полезно, расскажите о ней друзьям, Спасибо!