Этот веб-сайт использует файлы cookie, чтобы обеспечить вам лучший опыт
OK
Пример HTML-страницы

Различные типы акций для инвестирования: что это такое

Инвестирование в фондовый рынок исторически было одним из самых важных путей к финансовому успеху. Погружаясь в изучение акций, вы часто будете слышать, как они обсуждаются со ссылкой на разные категории акций и разные классификации. Вот основные типы акций, которые вы должны знать.

  1. Обыкновенные акции
  2. Привилегированные акции
  3. Акции с большой капитализацией
  4. Акции средней капитализации
  5. Акции малой капитализации
  6. Внутренний запас
  7. Международные акции
  8. Акции роста
  9. Стоимостные акции
  10. Акции IPO
  11. Дивидендные акции
  12. Недивидендные акции
  13. Доходные акции
  14. Циклические акции
  15. Нециклические акции
  16. Безопасные запасы
  17. Акции ESG
  18. Акции «голубых фишек»
  19. Копеечные акции

1,2. Обыкновенные акции и привилегированные акции

Большинство акций, в которые люди инвестируют - это обыкновенные акции. Обыкновенные акции представляют собой частичное владение компанией, при этом акционеры получают право на получение пропорциональной доли стоимости любых оставшихся активов в случае ликвидации компании. Обыкновенные акции дают акционерам теоретически неограниченный потенциал роста, но они также рискуют потерять все, если компания потерпит крах, не оставив никаких активов.

Привилегированные акции работают по-другому, поскольку они дают акционерам преимущество перед обычными акционерами, чтобы вернуть определенную сумму денег в случае роспуска компании. Привилегированные акционеры также имеют право на получение дивидендов раньше, чем обычные акционеры. В результате привилегированные акции как инвестиции часто больше напоминают инвестиции в облигации с фиксированным доходом, чем обычные обыкновенные акции. Часто компания предлагает только обыкновенные акции. В этом есть смысл, так как это то, что чаще всего стремятся купить акционеры.

Привилегированные акции - это не совсем акции (по крайней мере, не в том смысле, в каком их представляет себе большинство людей) и не совсем облигации. Они где-то между ними.

Привилегированные акции - это интересный тип ценных бумаг со многими качествами инвестиций с фиксированным доходом, но это не то же самое, что облигации. Хотя они имеют характеристики облигаций, они также торгуются на крупных биржах, как и обыкновенные акции. Тем не менее, это совершенно другой тип инвестиций.

3,4,5. Акции компаний с большой, средней и малой капитализацией

Акции также классифицируются по общей стоимости всех их акций, что называется рыночной капитализацией. Компании с наибольшей рыночной капитализацией называются акциями с большой капитализацией, а акции со средней и малой капитализацией представляют последовательно меньшие компании.

Нет четкой границы, отделяющей эти категории друг от друга. Однако одно часто используемое правило заключается в том, что акции США с рыночной капитализацией в 10 миллиардов долларов и более рассматриваются как акции с большой капитализацией, при этом акции с рыночной капитализацией от 2 до 10 миллиардов долларов считаются средними, а акции с рыночной капитализацией ниже 2 миллиардов долларов получают рассматриваются как акции компаний с малой капитализацией,

Акции с большой капитализацией обычно считаются более безопасными и консервативными в качестве инвестиций, в то время как акции со средней и малой капитализацией обладают большей способностью к будущему росту, но являются более рискованными. Однако тот факт, что две компании попадают здесь в одну и ту же категорию, не означает, что у них есть что-то общее в плане инвестиций или что они будут вести себя аналогичным образом в будущем.
6,7. Внутренние акции и международные акции

Вы можете классифицировать акции по тому, где они расположены. Чтобы отличить внутренние акции США от международных. Большинство инвесторов обращают внимание на местонахождение официальной штаб-квартиры компании.
Однако важно понимать, что географическая категория акции не обязательно соответствует тому, где компания осуществляет продажи. Прекрасным примером является Philip Morris International, поскольку ее штаб-квартира находится в США, но она продает табак и другую продукцию исключительно за пределами страны.

Особенно среди крупных многонациональных корпораций может быть трудно определить по бизнес-операциям и финансовым показателям, является ли компания действительно отечественной или международной.

8,9. Акции роста и акции стоимости

Другой метод категоризации различает два популярных метода инвестирования. Инвесторы роста, как правило, ищут компании, продажи и прибыль которых быстро растут. Стоимостные инвесторы ищут компании, акции которых недороги, будь то по сравнению с их аналогами или по сравнению с их собственной прошлой ценой акций.

Акции роста, как правило, имеют более высокий уровень риска, но потенциальная доходность может быть чрезвычайно привлекательной. У успешных акций роста есть предприятия, которые используют сильный и растущий спрос среди клиентов, особенно в связи с долгосрочными тенденциями в обществе, которые поддерживают использование их продуктов и услуг. Однако конкуренция может быть жесткой, и если конкуренты подорвут бизнес акций роста, они могут быстро потерять популярность. Иногда даже простого замедления роста достаточно, чтобы цены резко упали, поскольку инвесторы опасаются, что долгосрочный потенциал роста ослабевает.

С другой стороны, стоимостные акции считаются более консервативными инвестициями. Часто это зрелые, известные компании, которые уже превратились в лидеров отрасли, и поэтому у них не так много возможностей для дальнейшего расширения. Тем не менее, с надежными бизнес-моделями, которые выдержали испытание временем, они могут быть хорошим выбором для тех, кто ищет большей стабильности цен, но при этом получать некоторые положительные результаты от участия в акциях.

10. Акции IPO

Акции IPO - это акции компаний, которые недавно стали публичными посредством первичного публичного предложения. IPO часто вызывают большой ажиотаж среди инвесторов, стремящихся приступить к реализации многообещающей бизнес-концепции. Но они также могут быть неустойчивыми, особенно когда в инвестиционном сообществе существуют разногласия по поводу их перспектив роста и прибыли. Акции обычно сохраняют свой статус акций IPO в течение как минимум года и в течение двух-четырех лет после того, как они станут общедоступными.
11,12. Дивидендные акции и недивидендные акции

Многие акции регулярно выплачивают дивиденды своим акционерам. Дивиденды обеспечивают ценный доход для инвесторов, и это делает дивидендные акции очень востребованными среди определенных инвестиционных кругов. Технически, выплата даже 0.1 доллар за акцию квалифицирует компанию как дивидендную акцию.

Однако по акциям не обязательно выплачивать дивиденды. Бездивидендные акции все еще могут быть хорошими инвестициями, если их цены со временем растут. Некоторые крупнейшие компании в мире не выплачивают дивиденды, хотя в последние годы наблюдается тенденция к тому, что все больше акций выплачивают дивиденды своим акционерам.

13. Доходные акции

Доходные акции - это еще одно название дивидендных акций, поскольку доход, который выплачивается по большинству акций, поступает в виде дивидендов. Однако доходные акции также относятся к акциям компаний, которые имеют более зрелые бизнес-модели и имеют относительно меньше долгосрочных возможностей для роста. Идеально подходящие для консервативных инвесторов, которым нужно получать наличные деньги из своих инвестиционных портфелей прямо сейчас, доходные акции являются фаворитом среди тех, кто находится на пенсии или приближается к ней.

14,15. Циклические акции и нециклические акции

Национальные экономики имеют тенденцию следовать циклам роста и сокращения, с периодами процветания и рецессии. Некоторые предприятия больше подвержены воздействию широких бизнес-циклов, поэтому инвесторы называют их циклическими акциями.

Циклические акции включают в себя акции компаний в таких отраслях, как производство, путешествия и предметы роскоши, потому что экономический спад может лишить клиентов возможности быстро совершать крупные покупки. Однако, когда экономика сильна, всплеск спроса может привести к резкому восстановлению этих компаний.

Напротив, нециклические акции, также известные как светские или защитные акции, не имеют таких больших колебаний спроса. Примером нециклических акций могут быть сети продуктовых магазинов, потому что независимо от того, насколько хороша или плоха экономика, людям все равно нужно есть. Нециклические акции, как правило, работают лучше во время рыночных спадов, в то время как циклические акции часто превосходят во время сильных бычьих рынков.

16. Безопасные запасы

Безопасные акции - это акции, цены на акции которых совершают относительно небольшие движения вверх и вниз по сравнению с фондовым рынком в целом. Безопасные акции, также известные как акции с низкой волатильностью, обычно работают в отраслях, которые не так чувствительны к изменяющимся экономическим условиям. Они также часто выплачивают дивиденды, и этот доход может компенсировать падение цен на акции в трудные времена.

17. Акции по секторам

Вы часто будете видеть акции с разбивкой по типу бизнеса, которым они занимаются. Наиболее часто используемые основные категории включают в себя секторы фондового рынка:

  • Коммуникационные услуги - телефон, интернет, СМИ и развлекательные компании.
  • Потребительские права - розничные торговцы, автопроизводители, гостиничные и ресторанные компании.
  • Потребительские товары - компании, производящие продукты питания, напитки, табачные изделия, товары для дома и товары личного пользования.
  • Энергетика - компании по разведке и добыче нефти и газа, поставщики трубопроводов и операторы заправочных станций.
  • Финансовые – банки, специалисты по ипотечному финансированию, страховые и брокерские компании.
  • Здравоохранение - медицинские страховые компании, фармацевтические и биотехнологические компании, а также производители медицинского оборудования.
  • Промышленность - авиакомпании, аэрокосмическая и оборонная промышленность, строительство, логистика, машиностроение и железнодорожные компании.
  • Материалы - горнодобывающая промышленность, лесоматериалы, строительные материалы, упаковка и химические компании.
  • Недвижимость - инвестиционные фонды недвижимости и компании по управлению и развитию недвижимости
  • Технологии - аппаратное, программное обеспечение, полупроводники, коммуникационное оборудование и компании, предоставляющие ИТ-услуги.
  • Коммунальные услуги - электричество, природный газ, вода, возобновляемые источники энергии и многопрофильные коммунальные предприятия.
18. Акции ESG

ESG-инвестирование относится к инвестиционной философии, которая делает акцент на экологических, социальных и управленческих проблемах. Вместо того, чтобы полностью сосредоточиться на том, генерирует ли компания прибыль и увеличивает ли ее доход с течением времени, принципы ESG учитывают другие сопутствующие воздействия на окружающую среду, сотрудников компании, клиентов и права акционеров.

С руководящими правилами ESG связано социально ответственное инвестирование, или SRI. Инвесторы, использующие SRI, отсеивают акции компаний, которые не соответствуют их наиболее важным ценностям. Тем не менее, ESG-инвестиции имеют более позитивный аспект: они не просто исключают компании, не прошедшие ключевые тесты, а активно поощряют инвестиции в компании, которые работают лучше всех. Имея данные, свидетельствующие о том, что четкая приверженность принципам ESG может повысить доходность инвестиций, эта область вызывает большой интерес.

19. Акции голубых фишек.

Наконец, есть категории акций, по которым судят о воспринимаемом качестве. Акции голубых фишек, как правило, являются сливками урожая в деловом мире, в них участвуют компании, ведущие свои отрасли и завоевавшие прочную репутацию. Как правило, они не обеспечивают абсолютной высокой доходности, но их стабильность делает их фаворитами среди инвесторов с более низкой терпимостью к риску.

20. Копеечные (дешевые) акции - это компании низкого качества, цены на акции которых чрезвычайно низки, обычно менее 1 доллара за акцию. Благодаря опасно спекулятивным бизнес-моделям грошовые акции подвержены схемам, которые могут истощить все ваши инвестиции.

Вы, наверное, слышали, что диверсификация портфеля важна для развития сильных и стабильных инвестиций. Учитывайте все эти классификации акций при планировании разнообразия — инвестирование в компании с разной рыночной капитализацией, географическим положением и стилями инвестирования способствует созданию хорошо сбалансированного портфеля.
Научитесь инвестировать грамотно и создайте свой инвестиционный портфель
Начать обучение
Подходит для новичков и продвинутых инвесторов
Как вам статья?
Читать ещё
Tilda Publishing
Если было полезно, расскажите о ней друзьям, Спасибо!